Risk Assessment Related to Financial Crimes in Fintech Industry
Dobrovolskienė, Nomeda | Recenzentas / Rewiewer |
Magistro baigiamojo darbo tikslas - ištirti rizikas ir finansinius nusikaltimus finansinių technologijų įmonėse, taip pat konsoliduoti darbotvarkę ir atlikti tyrimus. Naudotini metodai susijusios mokslinės literatūros turinio analizė, rizikos vertinimo ir valdymo standartų analizė, santrauka. Straipsnyje pateikiamas Fintech apibrėžimas, nagrinėjama kai kurie augimo statistiniai duomenys ir apžvelgiama teorinė literatūra. Rizikos analizė yra esminis veiksnys sėkmingam projekto kūrimui ar sėkmingų įmonių egzistavimui, nes „FinTech” įmonės pirmiausia siekia teikti greitas (efektyvias) paslaugas, todėl jos linkusios pamiršti atsargumo priemones, skirtas apsaugoti savo verslą ir galutinį vartotoją. Magistro baigiamajame darbe buvo siekiama įvertinti literatūrą ir tyrimus apie fintech ir su jais susijusias rizikas bei pradėti tyrimą, skirtą nustatyti riziką ir ją apskaičiuoti. Šio dokumento naujovė yra susijusi su atotrūkiu, kai jauni „FinTech” atstovai, per se startuoliai, nėra visiškai pasirengę reguliavimo / kibernetinio saugumo iššūkiams. Šiuo metu susijęs duomenų rinkimas yra ribojamas, kadangi nustatytas ribotas imties dydis, kyla pavojus, kad ekspertai nepriskambins. Viešai neprieinama informacija; Pagrindinis darbe keliamas klausimas - kuri galimos rizikos sritis gali sukelti didesnę finansinių nusikaltimų tarp FinTech įmonių tikimybę. Tyrimui naudotini metodai yra analitinės hierarchijos procesas (AHP) ir standartizuotas (matavimo) metodas pagal BAZEL.
The aim of the master's thesis is to investigate risk and financial crimes in financial technology companies, as well as consolidate the agenda and perform research. Methods to be used analysis of the content of related scientific literature, analysis, and summary of risk assessment and management standards. The paper provides a definition of Fintech, examines some growth statistics, and reviews the theoretical literature. Risk analysis is a critical factor to the successful construction of a project or successful companies' existence, as FinTech companies are primarily focused to provide fast (efficient) service it tends to forget precautions measure to protect their businesses and their end customer. Master's thesis focused to evaluate literature and researches on fintech and its facing risks and kick off with the research to measure the identified risk. The novelty of this paper is connected to the gap where young FinTech, per se Startups, are not fully prepared for the regulatory/cyber security challenges. Currently, there is a limitation for the related data collection, as the limited sample size is identified there is a risk that no experts to call back. Not publicly available information; the Main raised question of the paper is which area of possible risk can cause a higher chance of financial crimes between the FinTech companies. Methods to be used for the research are Analytic Hierarchy Process (AHP) and Standardized (Measurement) Approach under BASEL.